海外期貨開戶全攻略!手續費、開戶流程、保證金入金+3個程式交易案例

【自即日起至2023年12月31日止,線上開戶並指定營業員 許惠婷 送200元7-11禮券,新開戶30日內交易海期滿十口再送300元7-11禮券】

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海外期貨(簡稱海期,例如:微型道瓊、微型黃金與輕原油)。相較於台指期,海期提供了更多的期貨商品可交易,且時間更長,流動性很好,海外期貨交易成為越來越多交易人的選擇。以下將詳細說明在台灣交易海外期貨的所有須知事項,從海期優勢、海外期貨開戶7步驟過程和3個用程式交易海期的方式。

台灣海外期貨開戶有2種方式

進行海外期貨交易的交易人有2種主要開戶方式➡️線上開戶和臨櫃開戶。以下將對這2種方式進行詳細解釋:

方式1. 線上開戶

交易人可以選擇在線上開設海外期貨帳戶,這種方式的好處是便利性和高效性,就跟申請IG帳戶一樣簡單。只要點選線上開戶網址,交易人可以在任何時間和任何地點進行開戶操作。

海期線上開戶的過程通常會包括”填寫個人資訊”、”瞭解和接受相關風險披露聲明”,以及”提交必要的身份證明文件”。線上開戶的另一個優點是,交易人可以在不出門的情況下完成開戶流程,適合對時間和地點有限制的交易人。

方式2. 臨櫃開戶

另一種開戶方式是親自前往期貨交易公司進行臨櫃開戶。這種方式的好處是可以獲得更個人化的服務和諮詢。在開戶過程中,交易人可以直接與營業員進行對話,瞭解交易規則和風險。此外,如果交易人在填寫開戶文件或理解交易相關條款上有任何疑問,可以立即獲得答案。通常臨櫃開戶的流程包括:”填寫開戶申請表格”、”瞭解和接受風險披露聲明”,以及”提供身份證明等必要文件”。臨櫃開戶的一個優點是,交易人可以在當天完成開戶流程。

期貨開戶方式 線上開戶 臨櫃開戶
開戶所需時間 15分鐘 1小時
可開戶時段 24小時 平日8點到16點
開戶方式 填寫完成後需要內勤人員電話照會 本人親自來元富期貨總公司辦理開戶
交易額度限制 未提供財力證明,核給交易額度於50萬以下,
若提供財力證明,未臨櫃額度為100萬以內。
未提供財力證明,核給交易額度於50萬以下,
若提供財力證明,依審核金額核給額度。
開戶後多久可使用 次一營業日 次一營業日
開戶地點 全台灣 台北市信義區元富期貨總公司

挑選營業員比挑期貨商重要

上述2種開戶方式每間期貨商都一樣,而且期貨市場相當競爭,各家期貨商提供的軟硬體與手續費不會差太多,所以『營業員專業程度』才是關鍵。

選一位真正了解你想交易的商品的營業員非常重要,有問題才能立刻幫你解決。選對營業員為您帶來的價值遠高於一口$1元、$2元的手續費優惠。

挑選營業員是否符合需求判斷方式:

  1. 營業員網站內容是否專業?
  2. 營業員寫的文章是否解決你的問題?
  3. 營業員網站是否有足夠公開透明資訊?
  4. 營業員網站是否持續更新?持續更新代表有認真經營;對客戶關係也會認真經營。

開戶前可以先加LINE聊聊、以確認營業員符合您的需求。

海外期貨開戶前準備資料

  • 身分證
  • 第二證件,可以是健保卡、駕照、護照或戶籍謄本等其他有效證件。
  • 銀行存摺,銀行、郵局與信用合作社均可

海外期貨開戶7步驟

海外期貨交易成為越來越多交易人的選擇,開始您的海外期貨交易旅程的第一步➡️找到一家您信任的期貨商並開設期貨帳戶。
現在,幾乎每家期貨商都提供線上開戶服務,您可以用手機完成開戶過程,非常方便又快速。

你先看看這7步驟,如果需要手把手幫忙,惠婷非常樂意帶您一步步完成。

用台幣開始交易海外期貨的7步驟

步驟1. 開立期貨帳戶

在元富期貨開立期貨帳戶,即可同時完成開通國內與海外期貨帳戶囉!而且只要用台幣就能交易所有商品,非常方便。
先點選線上開戶網址並填寫姓名、手機號碼及身分證字號,確認本人不具有臺灣以外之他國稅務居民身分。

步驟2. 上傳資料

上傳身分證正反面和第2證件照片、存摺、簽名樣式,線上開戶網址支援用手機直接拍照;填寫資料和指定營業員『許惠婷』 。

步驟3. 雙證件認證

請用拍照方式上傳身份證和第二有效證件,可以是健保卡、駕照、護照或戶籍謄本等其他有效證件。
這些證件是開立帳戶的必要文件,以驗證您的身份和確保交易的安全性。

步驟4. 線上閱讀風險預告書與下載開戶文件

這步驟會閱讀一些說明文件、風險預告書,並進行開戶文件下載。

步驟5. 申請憑證與文件簽署

完成作業後即能申請憑證,下一步的文件簽署時會用到憑證。請注意,電腦與手機雖然都是同一個帳號,但所需的憑證並不同喔。建議您分別在兩種設備上都進行憑證的下載與安裝,以確保交易的順利進行。

步驟6:期貨入金

開設帳戶之後,下一步就是將資金存入您的保證金專戶,您可以直接存入台幣到國外或國內的保證金專戶。如果您選擇存入國內的保證金專戶,可以透過《國內外保證金互轉》將資金轉移到國外的保證金專戶。元富期貨的手機APP提供了保證金互轉的功能。

步驟7:下單交易

您可以使用期貨商提供的下單交易軟體來進行交易。和國內期貨相似,無論是使用電腦還是手機APP下單都非常方便。若要下載電腦版的交易軟體,您可以在Google搜索欄位中輸入”元富期貨+交易軟體”進行搜尋,並從相關結果中選取合適的下載連結。至於手機版本的交易軟體,可以直接在手機的應用商店中,搜尋『元富期貨』,便能找到相對應的應用軟體進行下載。

交易海期入金教學

開完戶以後第一件事情就是”入金”,這樣才能開始交易。為了防止洗錢,出入金帳戶必須要是期貨帳號本人的帳戶。開戶時入金銀行最多可以準備3家存摺、出金1家存摺。

雖然期貨保證金帳戶有分國內與國外保證金帳戶,為了交易人方便起見,交易海外期貨時可以直接使用台幣,元富提供『保證金互轉』的功能,將保證金從國內帳戶轉到國外帳戶,就可以下海外期貨,所以接下來我就用正常入金到『國內期貨帳戶』的流程進行教學,並於下方補充說明保證金互轉功能。

為了方便起見,可以把期貨的保證金帳戶設定約定帳戶,透過各家銀行APP手機操作即可完成入金。以下用元富期貨為例子:

只要把匯入的銀行指定號碼加上期貨帳號末7碼即可。

台幣入金帳號:匯款帳號為『虛擬帳號』+您的期貨帳號(7碼)

銀行 分行 虛擬帳號 期貨交易帳號(7碼)
國泰世華商業銀行 大安分行 9505 *******
兆豐國際商業銀行 敦南分行 8030 *******
第一商業銀行 復興分行 7001631 *******
華南商業銀行 仁愛路分行 96300 *******
彰化商業銀行 仁和分行 5321990 *******
臺灣新光銀行 敦南分行 9150000 *******
合作金庫銀行 復興分行 091501 *******
中國信託商業銀行 仁愛分行 98018 *******
玉山商業銀行 營業部 001502 *******
聯邦商業銀行 松江分行 1052000 *******
台新國際商業銀行 建北分行 9621800 *******

P.S. 戶名為『元富期貨股份有限公司客戶期貨交易保證金權利金專戶』

開期貨戶後拿到的帳號:假設為 1234567

匯入銀行:國泰世華銀行 大安分行 -> 由上表可以找到9505

國內入金帳號就是 : (013)9505+1234567(國內期貨選擇權個股期交易)
國外入金帳號就是 : (013)9352+1234567(海外期貨)

若選擇匯入到玉山銀行,只要把前面的銀行指定號碼改成 001502 即可:001502-1234567

不管選擇匯入哪個都可以完成入金,那當然是選跟自己帳戶一樣省匯費的銀行啦!一般工作時段,入金只需要等幾分鐘,完成後就可以開始進場交易囉。

保證金互轉教學

你可以在電腦下單系統或手機下單APP內的『帳務 – 保證金互轉』進行轉換。

  1. 國內轉國外:要交易海外期貨只需把國內保證金轉到國外保證金帳戶即可,不用換匯。
  2. 國外轉國內:想把國外保證金帳戶的錢轉回國內保證金帳戶時適用。
  國內保證金帳戶 國外保證金帳戶
可交易商品 台指期(大台與小台)、選擇權、個股期貨等國內期貨商品 道瓊、微型小道瓊、小那指、微型黃金、微型輕原油、A50、富台指、日經、德指、美債、農產品、外匯期貨等國外期貨商品

交易海期需要另外開帳戶嗎?

開設海外期貨帳戶並不困難,尤其是當您選擇元富期貨作為期貨商,您不需要另外開設帳戶來進行海外期貨交易,因為當您在元富期貨開戶時,系統會一併為您開立國外期貨交易帳號。這種安排使您能夠同時交易國內外商品,無需再另行開設新帳戶。

需有外幣才能交易海期嗎?

在進行海外期貨交易時,您可能會擔心是否需要擁有外幣。幸運的是,這並不是必要的!您可以直接使用台幣進行交易,並將其存入保證金帳戶。無需使用外幣,使交易過程變得更加便利。

需約定外幣出金戶頭才能出金?

至於出金問題,您也無需約定外幣出金戶頭。實際上,您可以使用元富期貨APP內建的換匯功能將您的資金轉換成台幣後再出金,這過程既簡單又方便。

資金少可以交易海外期貨嗎?

請放心,海外期貨市場提供了多種適合不同資金規模的商品。例如,有一些商品只需1到2萬台幣即可進行交易。
推薦的入門商品包括CME交易所推出的微型期貨商品,其合約規格和保證金只要原本的十分之一,非常適合小資族和新手入門。此外,如微型小納斯達克指數期貨、微型黃金期貨與微型小道瓊期貨等……,微型規格商品非常適合新手進行操作。無論您是有經驗的交易者還是初學者,海外期貨交易都能提供各種適合您的商品和機會。希望這些資訊能夠幫助您更好地理解如何開始海外期貨交易。

海外期貨交易的優勢:流動充足且免期交稅

海外期貨交易提供了許多優點,包括:

  • 免期交稅
  • 當沖保證金可減半
  • 交易時間長
  • 跳空風險小
  • 可以設立停損單
  • 交易量大,流通性強
  • 商品種類多樣化

海期交易成本

海外期貨交易帶來了許多優點。首先,海外期貨交易成本低,只收取手續費,並不收取期交稅。
其次,與國內期貨需要另外開通當沖保證金減半的規定不同,國外期貨交易可以直接使用當沖保證金減半的優惠。

海期交易手續費

想開海外期貨期貨帳戶,可以跟我確認海外期貨手續費喔!台灣的海外期貨市場非常競爭,大家手續費差不多(差距$1~$3最多了…),但是交易系統功能與營業員服務則是天差地遠。營業員專業度對你的交易績效有很大幫助喔!最重要的是營業員是否瞭解您要交易的商品。

海期交易時間長且流動性佳

海外期貨市場交易量極大,交易時間幾乎全天候,能有效避免跳空的風險。例如,美股的夏令交易時間從早上6:00到次日凌晨5:00,只休息一個小時,因此不會像台指期貨那樣在早上開盤時出現跳空的情況。

海外期貨交易也允許交易人設立停損單,一旦您設立了停損單,就不需要時刻盯盤。海外期貨市場的交易量大,流通性佳,因此其技術分析的準確性通常會比台指期貨高,勝率也相對較高。最後,海外期貨市場提供多樣化的交易商品,包括外匯、原物料、農產品等。跨商品、跨不同市場的交易可以降低風險。

根據最新的資訊,全球期貨和選擇權交易近年陸續創下了新的交易量記錄,2022年達到625.8億份合約,連續第四年創下新的交易量記錄。

在交易類別上,與股票相關的衍生品交易在2021年增長最為顯著,達到416億份合約,比2020年增長46.7%。利率期貨和選擇權的交易量也有所恢復,達到45.8億份合約,比上一年增長11.2%。商品類別中,農產品和金屬的期貨和選擇權交易分別增長9.7%和15.3%。

在交易所排名上,印度國家證券交易所在交易量上再次排名第一,2021年的交易量為172.6億份合約,幾乎是前一年的兩倍。巴西的B3交易所交易量增長38%,達到87.6億份合約。CME集團排名第三,交易量達到49.4億份合約,比前一年增長2.5%。跟在其後的是洲際交易所,交易量增長19%,達到33.2億份合約,以及Nasdaq,交易量增長23.8%,達到32.9億份合約。

選擇期貨商開戶、存入保證金、並使用交易軟體下載憑證後,您就可以開始在海外期貨市場進行交易了。然而,進行海外期貨交易也需要對全球市場動態保持警覺,並理解期貨交易的風險。希望本文的內容可以為您在開始進行海外期貨交易時提供幫助。

海期交易注意事項

在進行海外期貨交易之前,有一些重要的注意事項你需要知道:

不同的期貨商品需要不同的保證金金額。因此,我們需要了解各交易商品的具體保證金要求。如果想要查詢特定商品的保證金,可以從元富期貨國外保證金的官方網站進行查詢。可以參考 了解期貨保證金的計算方式:聰明交易人必備之知識

跳動點金額較大,需做好資金控管:海外期貨市場的價格波動可能會比較大,這也就意味著可能的獲利或損失也會比較大。因此,你需要對你的資金進行妥善的管理,以便能夠承受可能的市場波動。可以參考 期貨交易教學,1個tick一跳的意思?認識期貨tick

了解商品的合約規格:在開始交易之前,你需要了解你選擇交易的商品的具體合約規格(元富期貨商品合約規格官方網站)。這包括最小跳動點、交易貨幣、交易所、網路最後下單日等等。對這些細節的理解可以幫助你更好地制定你的交易策略。

冬、夏令時間:由於歐美地區會根據季節變化調整時間,因此你需要留意這些變化可能對你的交易時間帶來的影響。
在美國,冬令時間從每年11月的第一個星期日開始,夏令時間從每年3月的第二個星期日開始。
在歐洲,冬令時間從每年10月的最後一個星期日開始,夏令時間從每年3月的最後一個星期日開始。

國際重要數據公布:國際重要數據的公布會影響期貨市場的價格。例如,美國非農就業數據的公布可能會導致市場價格出現大幅波動。
因此,你需要密切關注這些數據的公布時間,以便根據市場變化調整交易策略。

海外期貨的所得稅

對於海外期貨的稅務處理,交易人只需支付手續費,而不需支付期貨交易稅。這使得交易成本和損益的計算變得相對簡單。然而,當海外所得達到一定金額時,該部分收入將被視為海外所得並需要進行稅務申報。以下是相關的課稅標準:

  • 當海外所得(包括海外期貨獲利和其他海外收入)總額超過新台幣100萬元時,該部分所得需進行申報。
  • 當全年海外所得(包括海外期貨獲利和其他海外收入)超過新台幣100萬元,且加上台灣的所得後,總所得(即基本所得額)超過新台幣670萬元時,該部分所得也需要進行申報。

如果海外所得未達到上述門檻,則無需進行海外所得的稅務申報。這些規定可能會因稅法修訂而變動,請定期查驗最新的稅法規定。

這些建議能夠幫助你在海外期貨交易中取得成功。請記住!任何形式的投資都有風險,所以在進行交易之前,一定要做足夠功課喔!

3種用multichart進行海期程式交易策略

MACD黃金交叉

MACD黃金交叉發生在當MACD線(快線)從下方向上穿過信號線(慢線)。這通常被視為一個看漲的信號。

在Multicharts中,我們可以用以下的簡單程式碼來實現這個策略:

inputs: FastLength( 12 ), SlowLength( 26 ), MACDLength( 9 ) ;
variables: var0( 0 ), var1( 0 ), var2( 0 ) ;

var0 = MACD( Close, FastLength, SlowLength ) ;
var1 = XAverage( var0, MACDLength ) ;
var2 = var0 - var1 ;

condition1 = CurrentBar > 2 and var2 crosses over 0 ;
if condition1 then buy 1 contract next bar at market ;

RSI黃金交叉

RSI黃金交叉發生在當RSI線從下方向上穿過設定的參考值,例如50。這通常被視為一個看漲的信號。

在Multicharts中,可以用以下的簡單程式碼來實現這個策略:

[IntrabarOrderGeneration = true]
inputs: RsiLength(14), OverBought(70), OverSold(30), MidLine(50);
vars: RsiValue(0), OverBoughtCrossed(false), OverSoldCrossed(false);

RsiValue = RSI(Close, RsiLength);

if RsiValue crosses below OverBought then OverBoughtCrossed = true;
if RsiValue crosses above OverSold then OverSoldCrossed = true;

if OverBoughtCrossed and RsiValue crosses below MidLine then 
begin
        Sell this bar on close;
        OverBoughtCrossed = false;
end;
if OverSoldCrossed and RsiValue crosses above MidLine then 
begin
        Buy this bar on close;
        OverSoldCrossed = false;
end;

這個策略會在RSI從過買區(OverBought, 70以上)下降並且穿越中線50時進行賣出,並且在RSI從過賣區(OverSold, 30以下)上升並且穿越中線50時進行買入。
另外,為了避免過度頻繁的交易,這個策略會等到RSI再次進入過買區或過賣區之後才可能進行下一次交易。

均線黃金交叉

均線黃金交叉發生在當短期均線從下方向上穿過長期均線。這通常被視為一個看漲的信號。

在Multicharts中,我們可以用以下的簡單程式碼來實現這個策略:

INPUTS: PRICE(CLOSE), FASTAVG(9), SLOWAVG(50), AVGFLTR(80);

VARS: FASTMA(0), SLOWMA(0), FILTER(0);

FASTMA = AVERAGE(PRICE, FASTAVG);
SLOWMA = AVERAGE(PRICE, SLOWAVG);
FILTER = AVERAGE(PRICE, AVGFLTR);

CONDITION1 = CLOSE > FILTER;
CONDITION2 = CLOSE < FILTER;

IF FASTMA CROSSES ABOVE SLOWMA AND CONDITION1 THEN
        BUY THIS BAR ON CLOSE;
IF FASTMA CROSSES BELOW SLOWMA AND CONDITION1 THEN
        sell THIS BAR ON CLOSE;
IF FASTMA CROSSES BELOW SLOWMA AND CONDITION2 THEN
        sellshort THIS BAR ON CLOSE;
IF FASTMA CROSSES ABOVE SLOWMA AND CONDITION2 THEN
        buytocover THIS BAR ON CLOSE;
*本文所提供之程式碼為教學之用,非提供交易策略,不可作為實際操作之依據,請讀者警慎運用。
*自動交易如遇系統異常或斷線等問題,可能暴露更高的風險,交易人仍應檢查電腦系統或網路之狀態,特別要隨時注意部位變化,以降低相關風險。

期貨線上開戶找惠婷,手續費限時優惠價

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    常見問題QA

    開設海外期貨帳戶需要準備哪些資料?

    1. 身分證
    2. 第二證件,例如駕照或健保卡(注意疫苗小貼紙不能蓋到重要資訊)
    3. 銀行存摺(郵局和信用合作社均可)

    如何開設海外期貨帳戶?

    您可以選擇使用線上開戶、或到台北市信義區元富期貨總公司臨櫃開戶、營業場所外開戶(外開作業依場外前置作業辦理)。

    需要另外開立帳戶來交易海外期貨嗎?

    不需要。若您選擇元富期貨作為期貨商,當您在元富期貨開戶時,系統會一併為您開立海外期貨交易帳號。

    需要有外幣才能交易海外期貨嗎?

    不需要。您可以直接使用台幣進行交易,並將其存入保證金帳戶。

    需要約定外幣出金戶頭才能出金嗎?

    不需要。您可以使用軟體換匯功能將您的資金轉換成台幣後再出金。

    資金少可以交易海外期貨嗎?

    可以。海外期貨市場提供了多種不同資金規模的商品,非常適合小資族和新手入門。有一些海期商品只需1到2萬台幣即可進行交易。例如CME交易所推出的微型期貨商品,其合約規格和保證金只要原本的十分之一。

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